Слово «подберёзовик» легко меняет свою форму:
шляпка чего? подберёзовик-а,
иду к чему? к подберезовик-у,
любуюсь чем? подберезовик-ом.
Теперь стало ясно, что в начальной форме именительного падежа это существительное мужского рода второго склонения имеет нулевое окончание, которое прояснилось в виде букв в косвенных падежах.
Далее выделим в его составе суффикс -ик-, как и в названиях грибов «рыжик«, «подосиновик«, и суффикс -ов-, который прослеживается в словах:
подберезовый, подосиновый, еловый, сосновый.
В начале слова заметим приставку под-.
Словом «подберёзовик» изначально называют лесной съедобный гриб с коричневой шляпкой, растущий под берёзами. Явно прослеживается смысловая связь этих двух существительных. Корневой морфемой назовем часть -берёз-, как и в родственных словах:
берёзка, берёзонька, берёзовый, подберёзовый, березняк.
В итоге морфемный состав анализируемого слова соответствует схеме:
под—берёз—ов—ик_ — приставка/корень/суффикс/суффикс/окончание.